据国家外汇管理局官网信息显示，日前国家外汇管理局上海市分局对上海银行作出外汇行政处罚：给予警告，处罚款9834.5万元，没收违法所得19.9万元，罚没款合计9854.4万元。

从违法事由上来看，上海银行涉及违规向境外个人销售外币理财产品、违规办理内保外贷业务、虚增银行间外汇市场交易量等8项违法违规。3名相关业务负责人也被一同处罚，被给予警告及罚款。

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具体来看此次上海银行被外汇局上海分局处罚的情况，共涉及8项违法违规事项：

1.无结售汇业务资质的分支机构违规办理结售汇业务。

2.已批准停止营业的分支机构违规办理结售汇业务。

3.违规向境外个人销售外币理财产品。

4.违规办理内保外贷业务。

5.违规办理备用金结汇。

6.未按规定报送结售汇统计数据。

7.虚增银行间外汇市场交易量。

8.使用未经授权的通讯工具开展银行间外汇市场交易以及未按规定保存银行间外汇市场交易记录。

同时，3名相关业务负责人也被一同处罚，被给予警告及罚款。其中，对时任上海银行深圳分行运营管理部总经理邓某某，对上海银行“已批准停止营业的分支机构违规办理结售汇业务”的行为负有责任，被给予警告，并处罚款7万元；上海银行金融市场部高级副经理张某对“虚增银行间外汇市场交易量”的行为负有责任，被处警告及罚款7万元；上海银行网络金融部资深副主管周某某对“无结售汇业务资质的分支机构违规办理结售汇业务”的行为负有责任，被处警告及罚款6万元。

4月28日，上海银行对此回应称，上述处罚涉及的业务发生在2019-2021年期间，部分业务按办理的时间进行了追溯。该行重视监管检查与整改工作，对发现的问题即查即改，并依规对相关责任人开展责任追究。同时，该行通过健全制度体系、优化管理流程等措施，强化内控建设和风险管理机制。

上海银行表示，上述处罚对该行业务开展及持续经营无重大不利影响。该行将持续加强内控合规管理，依法稳健经营，推动业务可持续发展。

据官网信息显示，上海银行成立于1995年12月，2016年11月登陆上交所主板市场，是国内19家系统性重要银行之一。

目前，上海银行已在上海、宁波、南京、杭州、天津、成都、深圳、北京、苏州设立一级分行，分支机构布局覆盖长三角、京津冀、粤港澳、成渝等地，陆续设立了上银香港及其子公司上银国际、上银基金及其子公司上银瑞金、上银理财，发起设立四家村镇银行，并与携程共同设立尚诚消费金融。

2022年年报显示，上海银行总资产28785.25亿元，较上年末增长8.49%，客户贷款和垫款总额13045.93亿元，较上年末增长6.61%，存款总额15714.56亿元，较上年末增长8.34%。2022年末，该行资本充足率为13.16%，一级资本充足率为10.09%，核心一级资本充足率为9.14%。

来源：国家外汇管理局官网、公开信息

编辑：方凤娇